Compliance Monitor
Pemantauan kepatuhan syariah dan negative list screening
Terdapat 2 temuan dengan severity tinggi yang memerlukan tindakan segera
Review aplikasi terkait dan lakukan verifikasi tambahan sebelum proses dilanjutkan
Total Temuan
5
Semua kategori
Severity Tinggi
2
Perlu tindakan segera
Severity Sedang
2
Perlu monitoring
Severity Rendah
1
Informasi saja
Distribusi Severity
Breakdown temuan berdasarkan tingkat keparahan
Distribusi Kategori
Jenis pelanggaran yang ditemukan
Negative List
2
Halal Income
2
Documentation
1
Menampilkan 5 dari 5 temuan
Daftar Temuan Compliance
Negative List
High
Terindikasi transaksi dengan sektor alkohol
alkoholminuman keras
Halal Income
Medium
Rasio pendapatan halal di bawah threshold 90%
halal ratiopendapatan
Documentation
Low
Beberapa dokumen pendukung belum diupload lengkap
dokumenupload
Panduan Compliance Syariah
Negative List (Haram)
- • Minuman keras dan produk alkohol
- • Produk tembakau dan rokok
- • Judi dan permainan untung-untungan
- • Pornografi dan prostitusi
- • Senjata dan amunisi ilegal
- • Daging babi dan turunannya
- • Riba dan bunga berbunga
Prinsip Screening
- • Verifikasi sumber pendapatan nasabah
- • Pastikan rasio pendapatan halal ≥90%
- • Screening terhadap negative list
- • Verifikasi tujuan penggunaan dana
- • Pastikan usaha sesuai syariah
- • Review berkala untuk existing nasabah
- • Dokumentasi compliance yang memadai
Catatan:
Semua temuan compliance harus ditindaklanjuti sesuai SOP. Severity High memerlukan eskalasi ke Compliance Officer dan tidak dapat diproses lebih lanjut tanpa klarifikasi yang memadai.